Registro digital de clientes
en minutos

Tus asesores registran en campo, incluso sin señal. Tus clientes, por su cuenta en app, web o WhatsApp. La IA llena y valida cada dato.

CON BOWPI, TODO EN UN SOLO LUGAR

Cada dato del solicitante se captura, se valida y queda en un solo expediente digital, desde el primer minuto.

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×
Solicitudes_credito_FINAL.xlsx
Solicitudes_credito_FINAL_v2_revisado_KM.xlsx
Solicitudes_credito_FINAL_v3(2).xlsx — Solo lectura
—☐✕
InicioInsertarFórmulasDatosRevisarVista ⚠ Conflicto de versiones: otro usuario tiene abierto este archivo
E8
fx
=BUSCARV(C8,'[Expedientes_2019_viejo.xlsx]Hoja1'!A:F,4,FALSO)
A
B
C
D
E
F
G
H
I
1
Fecha
No. Expediente
Nombre del solicitante
DPI
Municipio
Tipo de crédito
Monto (Q)
Estado
Analista
2
05/02/2024
EXP-4498
María José Cux Tzoc
2456 78901 0401
Chimaltenango
Microcrédito
8,500.00
En revisión
K. Méndez
3
05/02/2024
EXP-4501
José Antonio Pérez Batz
1987 65432 0901
Quetzaltenango
Consumo
25,000.00
Falta documento
L. Ajú
4
06/02/2024
EXP-4507
Ana Lucía Xicará Tax
Totonicapán
Vivienda
150,000.00
Pendiente firma
K. Méndez
5
06/02/2024
EXP-4507
Ana Lucía Xicará Tax
Totonicapán
Vivienda
150,000.00
Pendiente firma
K. Méndez
6
07/02/2024
EXP-4512
Carlos Enrique Coyoy
3012 44521 1301
Huehuetenango
Agrícola
42,000.00
Rechazado
7
7/2/24
EXP-4515
Rosa Elena Tzul
2765 11309 1401
Santa Cruz del Quiché
Microcrédito
5,000.00
En revisión
R. Tum
8
08/02/2024
EXP-4521
Byron Estuardo Sical
#¡REF!
Cobán
Pyme
85,000.00
Falta documento
L. Ajú
9
09/02/2024
EXP-4523
Glenda Marisol Ixcoy
2210 90876 0101
Mixco
Consumo
18,750.00
Aprobado
K. Méndez
10
EXP-4526
Pedro Pablo Choc Caal
1843 22765 1601
San Pedro Carchá
Agrícola
60,000.00
En revisión
R. Tum
11
12/02/2024
EXP-4530
Heidy Yesenia Ramírez
2987 55410 0501
Escuintla
Pyme
120,000.00
Pendiente firma
12
12/02/2024
EXP-4530
Heidy Yesenia Ramírez
2987 55410 0501
Escuintla
Pyme
120,000.00
Pendiente firma
13
13/02/2024
EXP-4534
Edwin Rolando Tacam
2654 30098 1201
San Marcos
Microcrédito
12,300.00
Rechazado
K. Méndez
14
14/02/2024
EXP-45??
Sandra Noemí Ajanel
ver fotocopia
Sololá
35,000
¿?
L. Ajú
Solicitudes
Hoja2
Copia de Solicitudes (3)
NO BORRAR
Recuento: 13 · Duplicados: 2
Correo institucional — Bandeja de entrada
Entrada
Enviados
Borradores (47)
Escaneos
Buzón lleno 98%
Ing. Marco Chavarría07:58
Re: Auditoría — revisión física de 2,340 expedientes en sucursal Quetzaltenango
Necesitamos que alguien viaje el lunes. Los archivos siguen en bodega y no están foliados…
RV: RV: RV: Expediente 4507 incompleto
Escaneo_0045.pdf (ilegible, reenviar)
URGENTE: Cierre de mes — conciliar cartera
3,812 no leídos
Politica_Cumplimiento_PLD_IVE_2019_rev.pdf
Página 1 de 87100%
Documento interno · Uso restringido
Política de cumplimiento
Prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo (IVE)
3.2 Debida diligencia del cliente
La institución deberá conservar el expediente físico de cada solicitante, con copia legible del DPI, constancia de ingresos y formulario IVE-IR-01 firmado.
Los registros deberán conservarse por un mínimo de cinco (5) años y estar disponibles para revisión física en la agencia donde se originó el crédito.
3.3 Actualización de expedientes
Ruta a la agencia más cercana
San Juan Cotzal → Agencia Sta. Cruz del Quiché
4 h 20 min · 3 buses · $11 ida y vuelta
AGENCIA CENTRAL
Ventanilla de créditos
Su número
A-087
Atendiendo: A-012
Espera estimada: 2 h 40 min
Seguimiento · EXP-4515
15–30días hábiles estimados
✓ Recepción en ventanilladía 1
◌ Revisión documentaldía 16 · detenido
○ Comité de crédito · Desembolso—
Cola de solicitudes · Agencia 2
+1,240pendientes
Exp. 4507 Xicará
URGENTE — falta DPI
Coyoy · Cux · Choc · Sical
(revisar con Karla)
ARCHIVO 2024
27
KM4
Karla Méndez10:14
Analista de créditos
¿Alguien vio el expediente #4521? No aparece en el archivo
REQUISITOS PARA SOLICITUD DE CRÉDITO
Fotocopia de DPI (ambos lados)
Constancia de ingresos
Recibo de luz (3 meses)
2 referencias personales
Estado de cuenta bancario
Formulario IVE firmado
¡Traer original y 3 copias!
RT3
Rosa Elena Tzul08:31
Cliente · Sta. Cruz del Quiché
¿Ya hay respuesta de mi crédito?
LA
Luis Fernando Ajú08:02
Gerente de agencia
¿Quién viaja a revisar los archivos?
MC9
Ing. Marco Chavarría11:47
Auditor interno
¿Este expediente cumple con la normativa? No encuentro el registro
HOJA DE EVALUACIÓN DE RIESGO
Solicitante:José A. Pérez B.
Ingreso mensual:$1,039 $84O?
Capacidad de pago:¿?
Historial crediticio:
Garantía:fiduciaria (ver)
Riesgo:□ Bajo□ Medio□ Alto
Analista: K.M. — confirmar con comité
Cartera por municipio · T1
Datos no disponibles – capturar manualmente
Última actualización: hace 47 días
REPÚBLICA DE GUATEMALA
DOCUMENTO PERSONAL DE IDENTIFICACIÓN
24?6 7B9O1 04O1
escaneo_dpi_0045.jpg · 72 dpi
Ilegible
CONSTANCIA DE INGRESOS
A quien interese:
Por este medio se hace constar que el Sr. Byron Estuardo Sical labora en esta empresa desde 2019, devengando un salario mensual de $1,623.38.
Se extiende la presente en Cobán, Alta Verapaz.
Firma y sello
FIRMA NO COINCIDE
Solicitud de crédito
Sistema Core v2.3 · EXP-4507
La información no coincide con el expediente físico
No coincide con la fotocopia
Difiere de constancia ($844.16)
Recibo de luz: San Cristóbal
CONTRATO
No. 4521 — COPIA
Deudor: B. E. Sical ______
Monto: $11,0__.__
HORARIO DE ATENCIÓN
Lunes a viernes
8:00 – 16:00
Sábados, domingos y feriados: cerrado
CERRADO
SERVICIOS DE LUZ Y TELEFONO
Recibo No. 000817
Guatemala, 29/02/2024
Traslado expedientes Xela→Capital240.26
Almacenaje bodega (mes)545.45
Cajas de archivo x40124.68
Fotocopias / impresiones300.71
Tóner (urgente)153.25
TOTAL$1,364.35
*** Gracias por su preferencia ***

ANTES DE BOWPI

Así se registraba a un cliente: formularios en papel, fotocopias, datos digitados dos veces y expedientes que se pierden.

en qué canal y quién lo llena

en qué canal y quién lo llena

Cómo funciona

app.bowpi.com/solicitudes/SCO_482910
MaríaSolicitud SCO_482910
María José López
ActivoSCO_482910 · 22 de septiembre de 2026
Crédito solicitado$3,247
Crédito de Consumo
Plazo24 meses
Cuota est.$152
AgenciaAgencia Central
Progreso67%
Identificación
Información Financiera
Documentos e Imágenes
Análisis de CarácterActual
Fiadores
Firma de Acta
Inicio
Solicitudes
Precalif.
Ajustes
app.bowpi.com/solicitudes/SCO_686086/identificacion
MariaSolicitud SCO_686086
Identificación y ContactoPaso 1 de 6 – Datos básicos
Datos BásicosComplete la información personal básica del solicitante.
Nombres *
Maria Jose
Apellidos
Pineda
Género *
Femenino
Estado Civil *
Soltero/a
DPI (13 dígitos) *
0000 00000 0000
NIT (opcional)
12345678
DPI Extendido en *
Guatemala
Anterior
Siguiente
app.bowpi.com/solicitudes/SCO_686086/finanzas
MariaSolicitud SCO_686086
Análisis Financiero
Ingresos
Fuente de Ingresos Principal *
Seleccionar fuente principal de ingresos
Ingreso Principal
$0.00
Ingreso Secundario (Opcional)
$0.00
Comentario de referencia de fuente principal de ingresos
Describa la fuente principal de sus ingresos…
Gastos
Alimentación
$0.00
Vestuario
$0.00
Servicios Básicos
$0.00
Transporte
$0.00
Anterior
Siguiente
app.bowpi.com/solicitudes/SCO_686086/negocio
MariaSolicitud SCO_686086
Negocio y Perfil EconómicoPaso 3 de 6 – Perfil económico
Negocio y Perfil EconómicoInformación detallada sobre la actividad económica del solicitante.
Tipo de Solicitante *
Asalariado
Negocio Propio
Nombre del Negocio *
Mi Negocio
Tipo de Actividad *
Comercio al por mayor y menor
Años de Experiencia *
12
Dirección del Negocio *
Dirección completa del negocio
Ventas Mensuales de Contado
0.00
Ventas Mensuales al Crédito
0.00
Anterior
Siguiente
9:41
Pre-calificaciónInformación personal
Cuéntanos sobre tiEstos datos nos ayudan a evaluar tu pre-calificación.
Nombre completo
Roberto Estuardo Lopez Najera
DPI
2239 87846 0101
Teléfono
12345678
¿A qué te dedicas?
Selecciona tu actividad
Ingreso mensual aproximado (Q)
2000
¿Para qué necesitas el crédito?
Selecciona el destino
Monto solicitado (Q)
5000
Evaluar pre-calificación
9:41
Pre-calificaciónResultado
Precalificación CondicionalEl cliente puede proceder, pero se requiere información adicional durante la evaluación.Destino del crédito no es prioritario
Resumen de datos
ClienteRoberto Estuardo Lopez Najera
Ingreso mensual$1,104
Monto solicitado$260
Relación monto/ingreso0.2x
DestinoGastos Personales
Iniciar Solicitud (Requiere datos adicionales)
Guardar como Prospecto
Cerrar
9:41
Maria
Identificación y ContactoPaso 1 de 6 – Datos básicos
Datos BásicosComplete la información personal básica del solicitante.
Nombres *
Maria Jose
Apellidos
Pineda Najera
Género *
Femenino
Estado Civil *
Soltero/a
DPI (13 dígitos) *
2239 78437 0101
NIT (opcional)
12345678
Anterior
Siguiente
9:41
Maria
Análisis Financiero
Estado Patrimonial
Análisis Financiero
Ingresos
Fuente de Ingresos Principal *
Negocio Propio
Ingreso Principal
$1,103.90
Ingreso Secundario (Opcional)
$259.74
Comentario de referencia de fuente principal de ingresos
Describa la fuente principal de sus ingresos…
Anterior
Siguiente
9:41
Maria
Revisión Final
Revisión de la solicitud67%
¡Solicitud enviada!Tu solicitud fue registrada con éxito y entrará al proceso de revisión.
Volver a solicitudes
9:41
TITu InstituciónCuenta verificada · WhatsApp
HOY
¡Hola! Soy el asistente de Tu Institución. ¿Quieres solicitar un crédito?10:02
Sí, para mi tienda10:02
Perfecto, María. Envíame una foto de tu DPI de frente.10:03
10:04
Solicitud registradaFolio SOL-00128 · ya está en revisión. Te avisamos por aquí.10:05
Escribe un mensaje
9:41
Tu Institución
Hola, María$444.22Cuenta de ahorro •••• 2381
SDKSolicita tu créditoSin salir de tu app · paso 2 de 4
DatosIdentidadNegocioEnvío
Escanea tu DPIFrente y reverso
Continuar
Transferir
Pagar servicios
Canales

Un mismo registro, en cada canal

Lleva el registro a donde están tus clientes. En cualquier canal, cada solicitud sigue la misma política y llega al mismo expediente.

Disponible en:
App móvilPara Android e iOS. Ideal para el trabajo en campo o para que tus clientes se registren desde su celular.
Plataforma webDesde cualquier navegador, sin instalaciones. Ideal para agencias y escritorio.
WhatsAppTu cliente solicita su crédito en la conversación, sin descargar una app ni ir a la agencia.
SDKIntegra el registro en la app que tu institución ya tiene.
Modalidades

Tú eliges quién llena la información

Configura el flujo según tu operación: tus asesores registran a sus clientes o tus clientes se registran por su cuenta.

Modalidades de uso:
AsesoresTus asesores registran a sus clientes en campo o en agencia y los acompañan en cada paso.
AutogestiónTus clientes completan su propio registro de forma guiada, desde donde estén y a cualquier hora.
9:41
1/7
Precalificación¿A quién estás atendiendo?Nombre completo del cliente potencial.
Edgar Fernando Lopez
Continuar
Guardado automático activo
9:41
2/7
Precalificación¿Cuál es su número de celular?Lo usaremos para enviarle el detalle.
3434-7890
Continuar
Guardado automático activo
9:41
7/7
PrecalificaciónPrecalificadoEdgar Fernando Lopez está pre-aprobado.Puede recibir hasta $494 en cuotas. Score interno 740.
Oferta precalificada
$390Libre inversión · tasa 24%
$37/mes · 12 cuotas
Crear solicitud
Atrás
9:41
Paso 1 de 8 · SolicitudPrueba de vida
Guardar borrador
0/8 completosAuto-guardado · hace 2s
3 capturas · ~45 segValidemos la identidad del cliente.
Foto frontal del DPI
Foto del reverso
Validación facial en vivo
Abrir cámara
La imagen se compara con el rostro del DPI usando validación biométrica. Tasa de coincidencia mínima requerida: 85%.
Iniciar validación
9:41
Pre-calificaciónInformación personal
Cuéntanos sobre tiEstos datos nos ayudan a evaluar tu pre-calificación.
Nombre completo
Roberto Estuardo Lopez Najera
DPI
2239 87846 0101
Teléfono
12345678
¿A qué te dedicas?
Selecciona tu actividad
Ingreso mensual aproximado (Q)
2000
¿Para qué necesitas el crédito?
Selecciona el destino
Monto solicitado (Q)
5000
Evaluar pre-calificación
9:41
Pre-calificaciónInformación personal
Teléfono
56903450
¿A qué te dedicas?
Servicios
Ingreso mensual aproximado (Q)
8500
¿Para qué necesitas el crédito?
Gastos personales
Capital de trabajo
Vivienda
Educación
Salud
Vehículo
Gastos personales
Pago de préstamo informal
Otros
Evaluar pre-calificación
9:41
Pre-calificaciónResultado
Precalificación CondicionalEl cliente puede proceder, pero se requiere información adicional durante la evaluación.Destino del crédito no es prioritario
Resumen de datos
ClienteRoberto Estuardo Lopez Najera
Ingreso mensual$1,104
Monto solicitado$260
Relación monto/ingreso0.2x
DestinoGastos Personales
Iniciar Solicitud (Requiere datos adicionales)
Guardar como Prospecto
Cerrar
9:41
Maria
Identificación y ContactoPaso 1 de 6 – Datos básicos
Datos BásicosComplete la información personal básica del solicitante.
Nombres *
Maria Jose
Apellidos
Pineda Najera
Género *
Femenino
Estado Civil *
Soltero/a
DPI (13 dígitos) *
2239 78437 0101
NIT (opcional)
12345678
Anterior
Siguiente
9:41
Maria
Identificación y ContactoPaso 1 de 6 – Datos básicos
Contacto y ViviendaComplete la información de contacto y vivienda del solicitante.
Teléfono Móvil *
3490 7839
Teléfono de Casa
2449 2336
E-mail
mjose@mail.com
Dirección *
8a calle 14-20 zona 10 Ciudad de Guatemala, Guatemala.
Referencia para la Dirección
Punto de referencia (opcional)
Anterior
Siguiente
9:41
Maria
Análisis Financiero
Estado Patrimonial
Análisis Financiero
Ingresos
Fuente de Ingresos Principal *
Negocio Propio
Ingreso Principal
$1,103.90
Ingreso Secundario (Opcional)
$259.74
Comentario de referencia de fuente principal de ingresos
Describa la fuente principal de sus ingresos…
Anterior
Siguiente
9:41
Maria
Revisión Final
Revisión de la solicitud67%
¡Solicitud enviada!Tu solicitud fue registrada con éxito y entrará al proceso de revisión.
Volver a solicitudes
AsesorAutogestión
Casos de uso

Un registro para cada momento de tu cliente

Configura el flujo para cada momento, sin desarrollar una app nueva para cada uno.

Asesora atendiendo a clientes y capturando su solicitud en una tablet
01
Crédito nuevo

Capta solicitudes en campo, en agencia o en línea, listas para evaluarse.

Emprendedora sonriendo mientras revisa su celular en su escritorio
02
Recrédito prellenado

Tus buenos pagadores reciben una oferta prellenada y solo la confirman.

Asesor en la puerta de una clienta mientras ella firma en una tablet
03
Preaprobados en lote

Tu asesor sale a calle con la oferta y el monto ya calculados para cada cliente.

Persona registrándose en una tablet en el mostrador de una agencia
04
Nuevos asociados

Abre tu cooperativa a nuevos socios, aunque todavía no soliciten un crédito.